Belediye düzenleyicisi, bankaların romantik dolandırıcılığı önlemek için daha sıkı kontrollere ihtiyacı olduğunu söylüyor | Siber suç

Belediye düzenleyicisi, bir çalışmanın insanların büyük miktarda para kaybetmesine yol açan bir takım gözden kaçan "kırmızı bayrakları" göstermesinin ardından, bankaları ve ödeme şirketlerini müşterileri aşk dolandırıcılığından korumak için daha sıkı kontroller getirmeye çağırdı.

Tarafından yapılan inceleme Mali Davranış Otoritesi (FCA), birisinin 428.000 £ kaybettiği bir vakayı, bir müşterinin bir dolandırıcıya toplam 72.000 £ tutarında 403 ödeme yaptığı bir vakayı ve birisinin Irak'taki "ortağına" kripto para birimi aktarmak için para istediği bir vakayı vurguladı.

Suçluların mağdurları dolandırmadan önce onlarla duygusal bağlantılar kurmaya çalıştıkları romantik dolandırıcılıkların son yıllarda boyutu ve karmaşıklığı artıyor.

Londra Şehri polisinden rakamlar Aşk dolandırıcılığından kaynaklanan zarar geçen yıl 106 milyon £ olarak belirlendiFCA, birçok kişinin utanç ve damgalanma duyguları nedeniyle suçu bildirmemesi nedeniyle gerçek rakamın çok daha yüksek olduğunu söylese de.

FCA'nın altı banka ve ödeme firmasını kapsayan incelemesi, onların aşk dolandırıcılığını nasıl tespit edip önlediklerini inceledi ve dolandırıcılık mağdurlarına nasıl davranıldığı konusunda büyük eşitsizlikler buldu. "İyi uygulama örneklerine rağmen, şüpheli görünen işlemleri tespit etme fırsatlarını kaçıran çok sayıda firma örneği vardı" dedi. Araştırmada 100 £ ile 428.249 £ arasında değişen 60 dolandırıcılık vakası tespit edildi.

Dolandırıcılıkların çoğu (%85) dolandırıcıların sosyal medya ve arkadaşlık sitelerinde kurduğu ilişkilerden kaynaklandı. Bir vakada, bir firma, toplamı 131.000 £'u aşan altı ödemenin yurtdışına gönderilmesi sırasında dolandırıcılığı tespit edemedi.

Vakaların neredeyse yarısında mağdurlar ödemelerin gerçek nedenini belirtmedi. Yaşanan başka bir dolandırıcılık olayında ise bir kurban, 190.000 £ değerinde 15 uluslararası ödeme yaptı ve uluslararası mülk satın aldığını iddia etti. Ancak raporda, işlemleri yürüten personelin belge aramadığı veya birden fazla hesabın farklı adlarla kullanılmasını sorgulamadığı belirtildi.

FCA raporunda, dolandırıcılık ortaya çıktıktan sonra bazı firmaların, mağdurların savunmasız olduklarına dair açık işaretler olmasına rağmen, mağdurları gerektiği gibi korumadıkları belirtildi. "Örneğin, bir kurban intihar düşüncelerini dile getirdi ve bir diğeri dolandırıcıdan şiddet tehdidi aldı" dedi.

Gözlemci, bankaların ve ödeme sağlayıcılarının müşterileri daha iyi korumak için gelişmiş izleme sistemleri, personel için daha iyi eğitim ve bakım sonrası şefkatli bakım dahil olmak üzere önlemler getirebileceğini söyledi.

FCA'nın icra ve piyasa gözetiminden sorumlu ortak yöneticisi Steve Smart, aşk dolandırıcılığını "ağır bir suç" olarak tanımlayarak şunları ekledi: "Kurban olanlar çoğu zaman savunmasız kişiler oluyor. Etkisi (mali ve kişisel olarak) yıkıcı olabilir."

Dolandırıcılar genellikle kişileri tanımlamaya çalışır yalnız veya izole olanlar. Çoğunlukla yurt dışında çalıştıklarını ve bu nedenle buluşamadıklarını iddia ediyorlar ve tıbbi bir acil durumu finanse etmek için paraya ihtiyaçları olduğunu söylüyorlar.

Santander, yılın başından bu yana aşk dolandırıcılığı yoluyla neredeyse 5,5 milyon sterlinin çalındığını gördüğünü söyledi. Bankanın dolandırıcılık sorumlusu Michelle Pilsworth, suçluların kurbanlardan giderek daha fazla hediye kartı istediğini söyledi.

Tüketici grubu Hangisi? Müşterilerini koruyamayan bankalar ve ödeme operatörlerinin kendilerine karşı önlem alınması gerektiğini söyledi.